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「8国际」深圳探索运用金融科技赋能“反洗钱”工作

 2020-01-11 12:18:06
[摘要] 未来,该技术在反洗钱领域将大有作为。人行深圳中支副行长黄富指出,深圳作为全国重要金融城市中心,金融业发展迅猛,金融体量庞大,金融科技、监管科技在反洗钱领域大有用武之地。未来金融科技、监管科技将应用于洗钱风险防控与反洗钱监管的全流程。2019年,人行深圳中支开发反洗钱大数据检查系统,对金融机构全部业务、全量客户数据及交易数据实现一键智能检测,突破人力桎梏,为特区反洗钱监管工作铸造了一把“利剑”。

「8国际」深圳探索运用金融科技赋能“反洗钱”工作

8国际,中证网讯(记者 齐金钊)12月18日,中国人民银行深圳市中心支行(简称“人行深圳中支”)举办“金融科技与反洗钱”座谈会,对深圳在运用金融科技赋能反洗钱工作、打击金融违法犯罪活动方面的探索实践进行了分享交流。

近年来,人行深圳中支不断探索监管科技的应用。自2018年开始,人行深圳中支便组建了智慧反洗钱实验室,先后建立非法集资、地下钱庄监测预警模模型,以提高辖内反洗钱义务机构监测预警能力。2019年6月,人行深圳中支联合国家税务总局深圳市税务局、腾讯科技有限公司设立“猎鹰”创新实验室,实现高效识别线索、快速预警风险、精准打击涉税违法犯罪。2019年11月,人行深圳中支、深圳市税务局、深圳市公安局、深圳海关充分运用区块链技术,联合开发“深圳四部门信息情报交换平台”。

在座谈会上,微众银行人工智能部副总经理陈天健表示,微众银行拥有的联邦学习技术可通过超强加密算法,保证数据合作的双方在数据不出库的情况下完成联合建模。该技术能够有效解决反洗钱业务需要外部数据时所面临的隐私保护、复杂隐秘交易、数据孤岛等问题。2019年2月,微众银行已将该技术开源,开源项目fate已覆盖124家企业和142家国内外高校,并已应用到信贷风控、精准营销等金融行业场景中。未来,该技术在反洗钱领域将大有作为。

面对新型网络违法犯罪运作模式愈来愈专业化,腾讯财付通支付科技有限公司反洗钱技术总监吴鸣表示,财付通运用大数据和ai技术建成的智能风险防控系统,以“立体监控+生态联防”模式核实用户真实身份、追踪交易路径和识别交易风险,从而保障用户的资金安全。其中,“立体监控”是指充分整合内部安全情报进行信息互通共享;而“生态联防”则借助外部力量,通过和人民银行、公安机关合作,更好更快地识别洗钱风险,共同打击金融违法犯罪活动。

近年来复杂的结构性金融产品、虚拟货币等已成为洗钱犯罪的新通道,国际反洗钱反恐怖融资标准也日趋严格。中国平安集团法律合规部副总经理雷志凌认为,金融机构应充分应用大数据、云计算、区块链、人工智能等技术,实现反洗钱信息管理的数字化,推动洗钱风险识别、监测、预警及报告的智能化。中国平安智能反洗钱在数字化客户身份识别、智能化风险名单监控、系统化机构风险评估、反洗钱工作分层优化、端到端打击金融罪案和可视化反洗钱管理等方面不断提升,从而努力成为智能化反洗钱与打击金融犯罪的国际典范。

德勤会计师事务所中国反洗钱中心合伙人张丰裕指出,当前我国企业在“走出去”过程中,愈发重视合规管理。在全球各个国家以及地区政府部门、监管机构的支持和推动下,很多企业都在积极地去参与、尝试,咨询公司也在从不同维度推出多种解决方案。在可见的将来,随着金融科技和监管科技的发展,现有难点和困点也将迎刃而解,势必会进一步助力企业走出去,创作更多价值。

人行深圳中支副行长黄富指出,深圳作为全国重要金融城市中心,金融业发展迅猛,金融体量庞大,金融科技、监管科技在反洗钱领域大有用武之地。未来金融科技、监管科技将应用于洗钱风险防控与反洗钱监管的全流程。2019年,人行深圳中支开发反洗钱大数据检查系统,对金融机构全部业务、全量客户数据及交易数据实现一键智能检测,突破人力桎梏,为特区反洗钱监管工作铸造了一把“利剑”。

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